专题：第21届中国国际金融论坛
第21届中国国际金融论坛于12月19日-20日在上海召开，主题为“金融高质料服务新质坐褥力发展”。复旦大学学问产权研究中心主任、教悔、博士生导师马忠法出席并发言。
马忠法：谢谢洪局，也相当感谢主持方邀请我来就科技金融规模的“合规与治理”议题作念一个分享和疏通。前边的主题发言及两个圆桌论坛的人人们都作念了很好的分享，让我学到了好多，深受启发。刚才洪局提到三个相当好的讨论题目，且这些题目都很广泛，也很挑升想有趣，我就挑其中的两个：第二与第三两个。
今天咱们这个圆桌主题主如若讲“合规与治理”，其实“合规”这个步履是最近五-六年在咱们中国才运行热起来的。合规一词最早可追溯至 1906 年，其时好意思国在食物安全监管规模对企业提供药品方面提倡了合规条款。随后，在 1929 年至 1933 年的那场金融危急之后，罗斯福新政扩充干预，这次干预主要从证券市集的金融危急爆发并蔓延开来，这使得对以盈利为方针的金融机构，如银行、证券公司等的合规条款大幅升迁。到了五六十年代，好意思国在反左右方面针对一些大公司都集挤压小公司的风物，提倡了合规条款。之后，水门事件的发生，尼克松总统在政事方面的不当步履以致合规步履进一步拓展至政事规模。紧接着，在 2000 年前后，好意思国发生了平缓公司、世通集团等横祸性的公司财务空虚事件，小布什上台后很快推出了《萨班斯-奥克斯利法案》（Sarbanes-Oxley Act，简称SOX 法案）。这些都是企业合规在好意思国国内发展历程中的蹙迫节点。
在国际金融法层面，合规起首源于巴塞尔委员会（1974年由十国集团中央银行行长在前联邦德国Herstatt银行和好意思国富兰克林国民银行倒闭后倡议配置的）对银行机构的条款，即银行操办需死守磋磨法律法则、风气以及准则。在巴塞尔委员会形成的一系列软法如1983年的银行海外机构的监管原则（又称巴塞尔协定）和1988年的巴塞尔老本契约等系列巴塞尔契约等中有合规磋磨内容的条款。1997年7月全面爆发的东南亚金融风暴更是激励了巴塞尔委员会对金融风险的全面而深入的想考：东谈主们看到，金融业存在的问题不单是是信用风险或市集风险等单一风险的问题，而是由信用风险、市集风险外加操气派险相互交汇、共同作用变成的。1997年9月推出的《有用银行监管的中枢原则》共提倡触及到银行监管7个方面的25条中枢原则，对银行合规予以了高度关心。
在我国，“合规”最早见于我国的银行规模，主如若加强对银行里面职工和经管东谈主员的监督：投诚银行规模的法律法则规章即银行的里面经管规章等，银行里面的“合规部”特殊于党组织里面的“纪委”。我国大边界内引入合规宗旨是在 2018 年11月央企率先制定了合规陶冶，即《中央企业合规经管陶冶（试行）》之后。2022年1月27日，上海市杨浦区东谈主民稽查院、上海市杨浦区工生意都麇集、上海市信息服务业行业协会，以及上海数据合规与安全产业发展人人处事组都集发布了《企业数据合规陶冶》，在上海开展了数据合规陶冶，这应该是世界首个数据方面的合规陶冶。据了解，刻下世界多地已陆续颁布或入辖下手制定腹地的数据合规陶冶。
需要明确的是，合规是对企业的外皮条款，而治理则带有主动意味。每每而言，早期的治理理念源自西方政事表面中的良法善治，随后逐渐蔓延至企业规模，如今企业也具备了较强的自律性。因此，合规与治理是两个不同的视角，尤其是在数据当作无形钞票对咱们产生首要影响确当下，主持方将此当作终末一个讨论模块极具有趣有趣。从某种进度上说，金融规模最早开展合规执行，如今蔓延至数据规模，二者之间形成了良性互动，骨子上存在重迭之处，对东谈主类将来有着积极的股东作用。
我本东谈主主要从事国际法研究，之前与徐四立主任多有融合，并在知产经规模进行探索，在数据钞票性登记会议上分享了诸多后果，这些都是当下值得关心的前沿问题。因此，我主要从从国际法视角动身，针对洪局提到的第二个问题，即在全球化布景下如何构建有用的国际数据合规融合机制，谈点看法。2024年 9 月，都集国通过了《将来契约》，其附件之一是《全球数据契约》，这对全球数据治理提倡了高尺度条款，该契约当作东谈主类将来契约的附件，另一附件触及对未成年东谈主将来的保护。其中枢内容包括可合手续发展，毕竟不管是数据依然科技，最终方针都是升迁东谈主民生计质料，即以东谈主为本。若将数据与科技相联结，将为东谈主类作念出巨大孝顺。举例，在全球数据契约中，针对触及大众利益以及全东谈主类面对的大众问题的数据，条款加大融合力度，旨在构建一个分享、怒放、解放、以东谈主为本且安全的数字将来，勤勉打造一个安全、和平、自制、公正、包容、可合手续且茂密的世界。我国也提倡了《全球东谈主工智能治理倡议》和《全球数据安全倡议》等，与都集国的全球数据契约相互呼应。然而，在国际语境下如何贯彻、落实这些条款仍值得深入探讨。
刻下，在某些区域性解放贸易协定中，已触及数字数据跨境流动的治理问题，举例 CPTTP（《全面与逾越跨太平洋伙伴关系协定》（英语：Comprehensive and Progressive Agreement for Trans-Pacific Partnership，缩写：CPTPP），前身为《跨太平洋伙伴关系协定》），我国虽有加入意向，但就我个东谈主判断，神色退却乐不雅，加入难度较大。其中要津问题该契约成员方对我国国有企业的意志问题。比如，国有企业是否属于私东谈主部门？要津看如何界定这一宗旨。如果将 “私东谈主部门”界说为以牟利为方针的主体，而国有企业一样以牟利为方针，天然属于“私东谈主主体”。但如果凭据出资方的性质来界定，可能相比贫穷。不错议论在某些时势，用“商当事人体”来替代。天然我国加入 CPTTP 面对诸多挑战，甚或说加入的可能性较小，但 CPTTP 代表了一种趋势，RCEP 水平相对较低，而 CPTTP 可当作对标对象，在数据治理过火跨境流动方面，咱们不错研究并体面前将来的端正制定中。此外，中国准备加入新加坡、智利与新西兰三国融合的《数字经济伙伴关系协定》（Digital Economy Partnership Agreement，DEPA，由三国于2020年6月12日线上签署，是旨在加强三国间数字贸易融团结配置磋磨轨范的数字贸易协定），该协定针对数据跨境流动进行管制、调整与治理筹备。我国可在全球数据契约基础上，加强在区域性解放贸易协定中的处事展现中国聪敏。举例 RCEP （区域全面经济伙伴关系协定（英语：Regional Comprehensive Economic Partnership）就充分体现了中国的影响力。
料想将来，好意思国自特朗普在朝以来，其谈路愈发窄小。好意思国强调好意思国优先，在全球大众问题日益增加，尤其是汇集大众问题需要列国融合贬责的情况下，好意思国却奉行单边主见、保守主见和孑然主见，与好意思国例外主见密切磋磨（历史上，它弱小时，主张作念“勤学生”，接受孑然主见，作念好我方的事情，给各人作念榜样；刚劲时，有“职责感”，要“匡助”东谈主家，配置好意思国式的民主，接受干预主见或国际主见政策），它面前以为我方的“霸权”受到挑战，运行松开，接受“孑然主见”政策：只作念勤学生，管好我方的事情。但今天东谈主类的大众问题越来越多，靠一个国度单打独斗已弗成能，只管我方的事情，也弗成能，各人需要融合以应酬技艺发展等带来的共同挑战。尽管我国加入 CPTTP 但愿飘渺，但在数据端正制定方面，仍可在全球数据契约基础上与其他国度加强融合，颠倒是在 “一带一都” 触及的 150 多个国度和地区，我国具有较大影响力。
针对洪局说起的个东谈主苦衷前发问题，我简要阐扬一下。我国《中华东谈主民共和国民法典》对苦衷权和个东谈主信息保护进行了严格差异，二者存在互异。在保护苦衷的前提下，可对个东谈主敏锐数据进行脱敏处理。我遥远以为，数据与钞票在轨制制定方针上有所不同，数据轨制旨在哄骗与已毕价值，股东社会逾越，而非单纯保护。学问产权当作无形钞票，若无法哄骗则毫无价值，数据亦是如斯。我国的《数据二十条》对于数据的三权分置（合手有权、加工权和运营权）就体现了这一精神，在数据确权方面无需消耗过多元气心灵，因为数据自己较为轮廓。这等于我的一些分享内容。
前边四位人人的发言给了我很大启发，接下来我针对两个方面问题进一步谈谈我方的看法。
其一，对于王志达主席提到的合规所依之规的问题，这至关蹙迫。在我国法律轨制体系中，数据规模已构建了三部基本法律，即《中华东谈主民共和国汇集安全法》《中华东谈主民共和国个东谈主信息保护法》《中华东谈主民共和国数据安全法》，同期还有约略二十五个行政法则等一系列规章轨制，从国内法层面来看，轨范体系已较为完备。然而，正如志达所说，对于 “规” 的意会存在诸多问题。举例，数据的方针究竟是什么？在数据跨境流动历程中，如何像有形财产过海关那般了了界定其价值体现？不同东谈主对这些宗旨的意会存在互异，这在国法历程中带来了较大挑战，即要津是如何扩充这些“规”，为咱们法学研究东谈主员和讼师提供了研究与探讨的空间。
其二，针对夏敦厚所讲的中国在数据规模国际经贸端正引颈方面的问题，我深表赞同。修订怒放后，邓小平同道提倡科学技艺是第一世产力，这源于他对西方国度以及我国香港地区的磨练，深入意志到我国与他国的差距，其中科学技艺以及磋磨轨制起到了要津作用。其时我国处于侍从国际端正的阶段，举例学问产权一词的翻译就存在偏差，原来应是聪敏财产权或才略财产权，香港、澳门、台湾地区的翻译更为准确，但自 1973 年我国运行搏斗磋磨宗旨时翻译为学问产权并沿用于今。
我国加入世界贸易组织是一个蹙迫节点，我的成长资格了修订怒放后的两个蹙迫十年。八十年代尽管经济发展并非十分出色，但东谈主们精神立志、激动，充满着积极进取的厚谊。而 2001 年至 2010 年是我国经济发展的黄金十年，我国特出日本成为世界第二大经济体。自加入世界贸易组织后，咱们是积极参与国际端正的制定。2013 年我国开展了两个方面的蹙迫行径，即 提倡“一带一都” 倡议及配置上海自贸区树立；同期运行提倡并系统执行构建东谈主类气运共同体。这并非巧合，而是我国计较将来的计谋布局。自 2013 年起，我国在国际端正中从参与走向引颈。刻下，在数据、科技和金融规模，国际层面衰退救援的多边全球性调整机制，列国各行其是。好意思国因不悦都集国及 WTO 的一票一权轨制，如好意思国贸易代表曾报怨欧洲 47 个国度 GDP 仅占全球 0.5% 却有 47 票，而好意思国占全球 GDP 的 20% 却仅有一票，故而废弃这些全球多边组织，转向单边主见、双边或小多边的局域性扬弃格局，中好意思经贸协定等于典型案例。好意思国的作念法昭彰起义历史发展礼貌，全球大众问题日益增加，需要列国联袂融合。而我国在数据规模已积贮诸多力量，将来十足有才能引颈国际端正制定。
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